茂名反诈微资讯228（情况周报）

茂名电信网络诈骗发案情况周报

2021年2月7日至2月13日

发案态势

本周，茂名电信网络诈骗发案数环比上升。其中全市电信网络诈骗各地发案数按环比上升的县区有化州、电白、高州、茂南、高新；环比下降的县区有信宜；环比持平的县区有滨海。

高发街镇

本周高发镇街前5名：茂南区官渡街道、茂南区公馆镇、高州市大坡镇、高州市潘州街道、高州市山美街道。

高发手法

本周，高发诈骗手法依次为：虚假贷款类诈骗、刷单返利类诈骗、网络游戏类诈骗、虚假购物服务类诈骗、冒充电商物流客服类诈骗、网络交友婚恋类诈骗、其他诈骗手法。

典型案件

案例一【虚假贷款类诈骗】

近期，事主在家中看到某付宝上有一个好友申请，同意对方申请后，对方自称是马上金融的客服专员，可以无息贷款，在事主明确需要贷款后，对方声称需要添加工作人员的账号，随后发来一个支付宝账号并要求事主添加，事主添加成功后，该名工作人员发来了一个网络链接，事主下载并注册一个叫“马上金融”的APP，并申请贷款了20000元人民币，但是没有显示贷款到账，当事主向工作人员了解情况时，对方声称事主是第一次贷款，需要转账激活，接着发来了一个银行账号，事主同意后，通过其名下的银行卡向对方转账了298元人民币，但是还是无法提现。接着该名工作人员以银行卡号错误出错，需要经理处理为由，要求事主添加经理的某Q，添加后，经理以需要交认证金为由，要求事主继续转账，并给事主发来了一个银行卡号，事主再次通过其名下的银行卡向对方转账了3000元人民币，后醒悟被骗，随报警。

手法讲解

第一步，链接引流。在网络上浏览过贷款的“潜在客户”会被推送各类贷款广告，其中就包括诈骗团伙推送的广告。当“潜在客户”打开短信链接，就会进入骗子制作精细的高仿知名贷款平台。

第二步，填写资料。和正规平台一样，填写个人隐私信息，包括姓名、电话、身份证号等。一旦“潜在客户”提交，就成了诈骗分子眼中的“精准料”。

第三步，放诱饵。骗子让“潜在客户”在平台看到贷款金额，让其感觉已经触手可及，当其准备提现时，所谓的“客服”就会提出缴纳一定比例的提现费、保证金等。很多急需用钱的人大都会决定转出这笔钱。

第四步，信息错误。在被骗人交过费用后，通常又会收到银行卡或身份信息等资料填写错误，无法提现等提示。

一、选择正规贷款机构是必要条件，如果个人资质存在“硬伤”，也不能企图通过不正当手段去获取贷款，小心偷鸡不成蚀把米。

二、正规的贷款都有一个审批流程，立即放款是有很大风险的，大家需要保留足够的理智，不要一着急就被他人牵着鼻子跑。

三、贷款无门槛、贷前乱收费、迟迟不放款是常见三大贷款诈骗套路。无论通过什么途径获取这样的贷款信息，都不能盲目相信，不要透露个人信息给他人，不要事前转款寻求贷款。

典型案例

案例二【刷单返利类诈骗】

近期，事主报警称其QQ突然被拉进了一个关注抖音的刷单群聊里，事主见到群里很多人都做关注抖音的任务赚到佣金就信以为真根据群里的要求进行关注抖音任务，并成功获得了对方通过支付宝返还的佣金。后对方在群里发了一个链接叫大家点击下载注册“新飞”APP并添加“接待员”，事主照做后，就被拉进了APP里的一个刷单群聊里。在群里事主见到有一个垫付任务的佣金比较高联系对方要做，对方就以叫事主向对方提供的银行账号进行转账后可获得本金和佣金返还的方式诈骗事主。前两单，事主成功获得了对方通过支付宝向事主银行卡返还的本金和佣金，后对方就一直以事主要连续完成任务单数才能提现为由叫事主转账，事主通过其农业银行卡向对方提供的银行账号分别转账了五笔。后对方继续叫事主转账时事主无钱才意识被骗。

手法讲解

第一步：骗子会通过 QQ 群、微信群及短视频等各种途径发布刷单的消息，打着“高薪”“轻松”的旗号吸引目标群体。

第二步：一旦有人主动联系，骗子会教受害人如何进行刷单，

并取得受害人信任；接下来骗子会给受害人一个垫付货款金额更大、佣金更高的订单，在这时已经完全卸下了戒备的受害人就会不假思索的照做。

第三步：骗子发现受害事主上钩以后，就会以“任务未完成、资金被冻结 ”等各种借口拒绝支付货款和佣金，并表示只有完成接下来所有的订单后才能拿到之前的佣金和垫付的货款。

第四步：最后压榨，转移资金。当发现无法提现时，对面的“客服”会告诉事主：你的账户存在异常，已被冻结，需要再充值一笔钱才能解冻。这个时候，如果事主信以为真，那对方在拿到钱之后就会立马切断与事主的联系，并且转移走事主的资金。

天上不会掉馅饼，馅饼就是大陷阱！切莫被各类“免费送”诈骗套路迷惑，掉入诈骗圈套；刷单是一种违法行为，国家法律法规、淘宝等电商平台均明令禁止这种虚假交易。请通过正规渠道寻找兼职，确保得到合法薪酬。